北京国家理财规划师（CFP）职业资格认证培训实战＋证书培训

一证在手 高薪无忧

中国未来十大高收入职业之一——
国家理财规划师（CFP）职业资格认证培训实战＋证书培训

招   生   简   章

一、 职业概况
理财规划师是指运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。理财规划师属于“全才＋专才”的专业人士，可以从事三方面工作：一是在金融机构中从事理财服务（如银行、证券、保险、基金、投资顾问、信贷担保、期货、财务代理、理财咨询等公司），二是成为专业的理财师培训人员，三是开设专业的理财公司。

2004年被中央电视台评为最受欢迎的全球热门职业之一，同时被列为中国未来10大高收入职业。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财规划师位列第一。

理财规划师是由国家劳动和社会保障部推出的认证项目。蕴藏着巨大潜能的理财市场，使得理财规划师这一职业在定位时就突显出其与众不同的特点，成为继律师和注册会计师职业之后的又一为人瞩目的热门行业，成为国内一个具有广阔发展前景的金领职业。

二、 职业等级
中国理财规划师设置三个等级，分别是：
助理理财规划师——高级技能——国家职业资格三级，
理财规划师——————技师——国家职业资格二级，
高级理财规划师——高级技师——国家职业资格一级。
◆相关专业是指：经济学、管理学、法学。

三、 报考对象
1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财员；
2、证券公司的投资顾问和客户经理；
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
4、基金公司销售经理、客户服务人员；
5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
6、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、律师等。 

四、 资格证书
考试合格者由劳动和社会保障部颁发——全国统一注册编号的《中华人民共和国理财规划师           职业资格证书》，证书全国范围通用，是从业人员晋升、加薪、求职，法律公证的有效凭证。根据国家人事部、劳动保障部的最新规定，凡获得技师或高级技师证书者，将享受工程师或高级工程师待遇

五、 培训方式与上课时间 
  教学场地:北京市房山区良乡拱辰大街拱辰大厦
  培训方式为面授。培训两个月（120学时）。

六、 培训收益
1、 通过系统学习，掌握国际综合理财的理念、技术和专业工具！
2、 获得《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，纵横金融职场，开拓事业前程！
3、 自然进入一个金融界专业交流平台，心灵互动、交流信息、互助合作、扩展商机！
4、把握实业资源和金融资源，为您的事业发展增添飞翔的双翅！

七、 报考条件
1、 助理理财规划师（三级），只要具备以下条件中的一条即可：
（1）从事本职业工作2年以上。
（2）具有技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

2、理财规划师（二级），只要具备以下条件中的一条即可：
（1） 连续从事本职业工作5年以上。
（2） 取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
（3） 具有大学本科学历证书，连续从事本职业工作3年以上。
（4） 具有大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作2年以上。
（5） 取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作1年以上。

八、各种费用
理财规划师（二级）：报名费：50元，等级鉴定费用：500元，教材费：200元，培训费：5600元。

九、培训师资：
中央财经大学、北京大学、中国人民大学、北京航空航天大学等特聘教授以及权威金融和理财公司领导。

十、 培训特色

1、国际课程，本土特色：借鉴国际CFP的培训标准，充分结合国内的实际情况，精选大量国内的实践案例，由具有从业及授课经验的著名高校金融专家、学者以及社会各界知名理财专家、资深实战专家授课。

2、互动式教学：培训以讲授知识与体验式学习相结合；讲授知识框架、案例研究、项目分析、小组讨论和问题解答；邀请国内知名学者和商界精英分享成功经验。

3、紧密结合实践：可根据学员的需求有针对性地设计培训方案，强化在理财规划方面的知识和技能，具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和个人金融营销的能力。

十一、报名事项
1、报名提交资料
（1）《国家职业资格鉴定审批表》
（2）身份证、学历证书、专业技术职务证书原件及复印件（原件审验后退回）；
（3）从事专业工作三年需开证明；
（4）近期同底版免冠2寸照片6张。
（5）个人简历一份

2、请在中国财经培训网（www.ftrain.cn）提交网上预报名信息，我们将很快与您联系。

十二、培训学校：北京经济管理干部学院房山分院

国家理财规划师（CFP）职业资格认证

答  学  员  录

一、 什么是国家理财规划师认证？
随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

二、 理财规划师是什么
理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求

三、理财规划师的职业发展和前景如何？收入有多少呢？
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 

    理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

    那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

四、什么样的人适合做理财规划师？
　　1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。
　　2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券等方面有特长。
　　3、丰富的实践经验。只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
　　4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。今后社会上会出现很多“独立理财公司”，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
　　5、良好的个人品牌。今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础。
　　6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被拒绝的情况，好的理财规划师应该在好的时候要出现，在不好的时候也不离弃。

五、 会上关于理财规划师的种类和发证机关繁多，为什么要报考劳动部的？
这个问题问的非常好！
a) 劳动部发的理财理财规划师是唯一的国家级职业资格证书。是全国统一推广的。
b) 国家劳动部的认证,是一种资格证书,是进入一个行业的资格,是受行业准入制度所保证的。
c) 其他机构颁发的理财规划师注重实践课程、只有在特定领域内认可，与国家级理财规划师相比是小屋见大屋。
d) 当然，理财规划师最高领域为 国际理财规划师

链接：什么是国家理财规划师认证？

理财规划师的前景